Chypre: un plan de sauvetage dans la douleur

Ce n'est qu'aux petites heures de la nuit après plus de dix heures de réunion que les 18 ministres des Finances de la zone euro et la directrice du Fonds monétaire international (FMI), Christine Lagarde, ont fini par s'accorder sur un plan de sauvetage réclamé par Chypre depuis juin 2012. Celui-ci avait été rendu jusqu'ici quasiment impossible par le précédent gouvernement. Dans un communiqué, le président chypriote Nicos Anastasiades a parlé d'un plan « douloureux » mais sans lequel le système bancaire risquerait « l'effondrement ». Il s'adressera à la nation ce dimanche.

Le commissaire européen en charge des Affaires économiques, Olli Rehn (à g.) en compagnie du ministre chypriote des Finances Michalis Sarris, le 15 mars à Bruxelles. REUTERS/Eric Vidal

Avec notre bureau de Bruxelles et notre correspondant à Chypre, Michel Picard

Ce plan d'aide évite des coupes dans les salaires et les retraites.

Michalis Sarris, ministre chypriote des Finances

Le plan de sauvetage de Chypre porte sur dix milliards d’euros. C’est loin des dix-sept milliards réclamés par le pays. C’est également bien en deçà des plans consentis pour le Portugal, l’Irlande, la Grèce ou le secteur bancaire espagnol mais la taille de l’économie chypriote est bien inférieure à celle de ces pays.

Même si le plan évite de recourir à un effacement de la dette, les déposants du volumineux secteur bancaire de l’île seront durement touchés. Deux taxes vont être imposées avec d’abord l’introduction d’un système de retenues à la source sur les intérêts du capital ; mais il y aura aussi et surtout une ponction exceptionnelle sur les dépôts bancaires à hauteur de 6,75%, en dessous de 100 000 euros et 9,9% au-dessus.

Comptes bloqués

Les soupçons de blanchiment d’argent par le secteur bancaire chypriote sont à l’origine de cette taxe. Elle pourrait rapporter un peu moins de six milliards d’euros. La mort dans l’âme, Chypre a d’ailleurs dû accepter de soumettre ses banques à un audit indépendant au sujet des soupçons de blanchiment.

En échange de cette ponction, le ministre des Finances a promis que chaque épargnant taxé recevrait une participation dans sa banque. Pour éviter que les Chypriotes ne transfèrent leur argent ailleurs, toute transaction électronique est désormais bloquée. La mesure entrera en vigueur mardi matin.

Mais c'est trop pour la population, qui se sent trahie par une mesure annoncée aux premières heures d'un long week-end, ce lundi étant férié à Chypre. Des manifestants se sont rassemblés en masse ce samedi soir devant le palais présidentiel. Le président Anastasiades, moins d'un mois après son élection, va devoir rendre des comptes lors de son allocution de ce dimanche.

Chypre, un secteur bancaire surdéveloppé

A Chypre, le secteur bancaire a pris le pas sur toute autre activité, jusqu'à représenter 7,5 fois le PIB. Avec la crise, Chypre est ainsi devenue malade du trop grand poids de ses banques, particulièrement exposées au risque grec. Le système bancaire chypriote est qualifié de système bancaire offshore. Il en présente les caractéristiques de confidentialité, très appréciées des étrangers, et, jusqu'à présent, de sécurité. Cela en avait fait une destination privilégiée des capitaux russes. Car ces dernières années, les banques ont aussi étendu leurs activités en offrant des assurances, des services de facturation offshore, de gestion de fonds. Elles ont aussi developpé de nouveaux produits et services grâce aux accès électroniques offerts par internet ou les centres d'appels. Cet afflux de capitaux est à l'origine des soupçons de blanchiment qui pèsent sur Chypre. Et il n'est pas certain que la perspective de devenir actionnaires de leur banque, contrepartie à la taxation, soit du goût des déposants russes, notamment, qui représentent la moitié des titulaires de comptes de plus de 100 000 euros.